На бирже MOEX 8 июля 2021 был зарегистрирован рекорд объема торгов иностранными акциями. Торговый оборот составил почти 6,5 миллиарда рублей. суммарно было почти 60 тысяч сделок, что составило около 6% всего объема торгов по акциям на бирже. Конечно это существенный прорыв для фондового рынка в России. Особенно тревожно за этим показателем следит Санкт-Петербургская биржа. Ведь конкуренция между российскими биржами нарастает ежемесячно. СПБ Биржа в свою очередь планирует добавить возможность российских эмитентов в рублях.
Можно ли купить иностранные акции на ИИС
Давайте сначала разберемся с ограничениями в законе. Можно ли в свой инвестиционный портфель на ИИС купить акции иностранных эмитентов? Законодательно это не запрещено. Единственное условие приобретения иностранной бумаги на ИИС — она должна быть допущена к торгам на организованном рынке. Имеется ввиду торги должны быть на российской бирже, например MOEX или СПБ. Таким образом акции можно покупать на ИИС.
Ниже список акций иностранных компаний на Московской бирже. ISIN у всех в международным формате и американские бумаги начинаются с US. Валюта номинала везде указана USD, но валюта расчета RUB. Также можно заметить, что к тикеру эмитента добавляется -RM. В приложении инвестиций своего брокера именно так можно отличить акции иностранных компаний на Мосбирже.
Точной статистики у меня нет распределения эмитентов на индивидуальных инвестиционных счетах. Но есть предположение, что пропорция может составлять чуть ли не 50/50. Здесь есть одно большое НО. Буквально в июне 2021 Эльвира Набиуллина заявила о возможных планах отказа в предоставлении налогового вычета по ИИС, если на счете были акции иностранных эмитентов. Контекст был такой, что нужно инвестировать в российскую экономику, а не западные. Поэтому в приоритете покупка акций российских эмитентов должна быть. Но появится такой закон или нет — пока неизвестно.
Какие иностранные акции можно купить на Московской бирже
На 8 июля на Мосбирже было доступно 173 иностранные акции. В планах биржи до конца года увеличить это количество 500. Ниже перечислены лидеры по обороту в тот самый рекордный день. Это три американские компании и две китайские.
- Virgin Galactic
- Alibaba
- Baidu
- Apple
- Tesla
На текущий момент не все брокеры предоставляют возможность покупки иностранных акций на MOEX. Но если ваш брокер дает такую возможность, то запасаться долларами не нужно. Расчеты по сделкам проходят в рублях. Это ключевое отличие от акций, которые торгуются на СПБ Бирже. Там нужно заранее купить на брокерский счет валюту. Здесь же имея рубли на счету можно сразу купить акции американских или китайских компаний. Здесь есть свои плюсы и минусы.
С одной стороны вы инвестируете в фондовый рынок, например США. Но с другой стороны ваши активы находятся в рублях со всеми вытекающими. Да, это возможно экономит часть средств на брокерской комиссии, т.к. не требуется покупка валюты. С другой стороны укрепление доллара и ослабление рубля не защитает вам от инфляции в России. Поэтому каждый выбирает наполнение своего инвестиционного портфеля сам. Но мое мнение — иностранные акции в портфеле должны приносить доходность в валюте, а не рублях.
Преимущества инвестиций в иностранные бумаги
В первую очередь это диверсификация портфеля. Особенно это актуально для более молодых инвесторов. Многие хотят иметь акции Tesla или Apple в портфеле. В первую очередь потому, что сами пользуются этими продуктами. И рассматривают это с точки зрения инвестиций в компанию, а не спекуляцию на котировках. Поэтому инвестиционные горизонты обычно от 3-5 лет. Здесь также имеет большое значение валюта. Большинству хотелось бы защититься от обесценивания рубля. Поэтому покупка акций в долларах это идеальный вариант.
Получение дивидендов по иностранным акциям — тоже важный фактор при выборе. Схема расчетов такая же Т+2, поэтому необходимо покупать за 2 дня до даты дивидендной отсечки. Многие инвесторы знают эту особенность. Но ряд инвесторов, особенно новичков про это забывают. Поэтому если купить акции в дату закрытия реестра акционеров, то дивиденды вы не получите. Аналогичный вопрос может возникнуть при получении дивидендов. Какой размер налога и можно ли подать форму W8-Ben? Да, форму принимает НРД, но есть ли такая возможность у брокера — нужно уточнять у компании, где открыт брокерский счет.
Какие риски при инвестировании в иностранные акции
Более консервативных инвесторов всегда интересует такой вопрос. Ведь наверняка есть различие в возможном варианте развития событий при банкротстве или дефолте эмитента. Насколько защищен российский инвестор? Какая ответственность на компании, которая зарегистрирована за границей.? Многие инвесторы не оценивают возможные последствия. А ведь есть риск потери части денег или даже все.
На сайте Московской бирже даже отдельный раздел посвящен возможным рискам при покупке иностранных ценных бумаг. Заявляется, что инвесторы могут потерять все свои деньги. То есть вы купили акций на 10000 долларов США, а через год они могут стоить 0. Разумеется вероятность такого расклада не самая высокая, но она есть. Но с Российскими акциями может быть аналогично, особенно при инвестировании во второй или третий эшелон.
