Очень большое количество инвесторов имеют в портфеле «голубые фишки». Так называют наиболее крупные и известные компании, которые торгуются на бирже. На американском фондовом рынке таких 500 компаний, которые образуют индекс S&P500. И конечно в этот индекс входит IT гигант из Калифорнии компания Apple. Но много ли платит Эппл диидендов своим акционерам? Сегодня подробно разберем этот вопрос + покажу альтернативный пассивный доход от этого же эмитента.
Акции Apple дивиденды сколько платят
Безусловно хочется, чтобы одна из крупнейших компаний в мире по капитализации платила щедрые дивиденды. Например, 8% годовых в долларах. Но на фондовом рынке так не бывает, иначе это был бы беспроигрышный вариант инвестиций. Тогда все бы купили эти акции и никто не продавал их. Поэтому на рынке есть определенная корреляция — чем надежнее компания, тем меньший % дохода она может себе позволить выплачивать своим акционерам. Такое же правило применимо и к бондам. Потому что при прочих равных инвестор всегда бы покупал известную акцию, которая платит 8% годовых, нежели малоизвестную компанию, которая также платит 8%.
Картинка выше способна разочаровать многих начинающих инвесторов. На ней отражена история выплат дивидендов компании Apple. Как мы видим, эмитент выплачивает 4 раза в год — каждый квартал. Но если посмотреть на размер выплат, то суммарная годовая доходность меньше 1%. В среднем это 0,5 — 0,7% годовых в долларах США. Это вам конечно не Юнипро с годовой доходностью 7,5% в рублях. Поэтому если основная цель купить акции Apple в портфель для дивидендов, но это не лучшая затея. Учитывая, что за покупку-продажу брокер возьмет комиссию + комиссия биржи + налог при выплате дивидендов.
Таким образом очевидно, что эти ценные бумаги интересны другим. И это безусловно потенциал роста этих акций. Ниже график котировок Apple за период, где показана динамика роста цены. В том числе благодаря Баффету, который тоже длительное время инвестирует в «Яблоко». Тренд вверх очевиден, начиная с 20$ буквально за несколько лет в 6 раз выросла цена. Именно поэтому можно пренебречь низкой доходностью по дивидендам.
Сколько можно заработать на акциях AAPL
Это очень интересный вопрос в продолжение предыдущего абзаца. Здесь нам на помощь как раз приходит график котировок за длительный период. Мы видим, что если бы в 2015 купили по 30$ акцию, то сейчас бы продали ее за 130$. Таким образом доход в 100$ за шесть лет это 320% от вложенных 30 баксов. Таким образом годовая доходность около 56% в долларах! И это очень серьезная цифра. В то время, когда доходность в долларах свыше 5% в год уже считается хорошей.
Стоит отметить, что при коррекциях рынков акции гигантов начинают падать быстрее. Поэтому если приходит черный лебедь на фондовый рынок, то такая доходность быстро растеряется. Но если фондовые рынки не падают, а как мы знаем ,они растут 3/4 своего времени, то потенциальная доходность выглядит привлекательной. Конечно драйвером роста выступает периодический вывод новых продуктов на рынок. А презентации Эппла всегда являются важным событием на рынке технологий.
Мы находимся здесь, чтобы внести свой вклад в этот мир. А иначе зачем мы здесь?
Стив Джобс
Таким образом, если вы преследуете цель долгосрочного инвестирования, то этот эмитент хороший выбор. На долгосрочном горизонте акции скорее всего не раз обновят свой максимум. Поэтому символические дивиденды с доходностью менее 1% это чисто откупить брокерскую комиссию. Основной заработок должен получиться за счет существенного роста, потому что компания идет в ногу со временем. Тем более акции свободно торгуются на Санкт-Петербургской бирже.
Евробонды Apple — альтернативных источник пассивного дохода
Что касается еще одного интересного инструмента от эмитента Apple — это еврооблигации. Доступны они только квалифицированным инвесторам и сумма входа от 200 000$. Это означает, что имея от 13 000 000 рублей можно купить доллары и на них евробонды. Для тех, кто не знает как работают бонды — краткий обзор. Инвестор покупает ценную бумагу и ему эмитент регулярно выплачивает фиксированный процент. По сути вы просто кредитуете или занимаете деньги компании Apple. За пользование деньгами она платит вам процент и в конце срока возвращает сумму займа.
Это интересный инструмент для больших денег. В облигациях меньшая волатильность и в случае кризиса облигации медленнее падают в цене, чем акции. А иногда могут вообще не падать, так как инвесторы выходят из рискованных инструментов акций и идут в долговой рынок. Поэтому многие пенсионные фонды скупают облигации на миллиарды долларов. Конечно, у более надежного инструмента доходность меньше, чем у более рискованного. Поэтому доход по облигациям может составить примерно 2-4% годовых в долларах. Ниже небольшая подборка евробондов Apple.
Чем дальше срок погашения у облигации, тем больший доход она принесет. Регулярная выплата от эмитента называется купон по облигации. Он может быть квартальный или полугодовой. Есть бонды с ежемесячной выплатой, но обычно у бумаг второго эшелона. Если вернуться к Эпплу, то например бонд с погашением в 2046 году будет приносить 4,65% годовых в долларах. Много это или мало вопрос спорный. Однако, если нужно просто припарковать деньги в надежное хранилище с выплатой процентов больше, чем инфляция, то это хороший вариант.
Выводы: стоит ли инвестировать в Apple?
Безусловно это компания, которую не страшно держать в портфеле и 30 лет. Скорее всего дефолты и банкротства не про нее. Будут приходит все новые технологии, которые менеджмент и разработчики будут внедрять в свои продукты. Поэтому с большей вероятностью также миллиарды людей в мире будут пользоваться продукцией Эппла. Как следствие выручка будет всегда стабильна или даже расти. И если не будет большого заработка на дивидендах, то рост акций в цене сможет существенно капитализировать ваше состояние.
Поэтому уже можно небольшими порциями наполнять свой портфель такими надежными бумагами, как Apple несмотря на то, что акция не самая дешевая на бирже, она того стоить. Если будут существенные коррекции на рынке — это отличный повод купить качественные и надежные бумаги. Кстати, не так давно был сплит у компании, когда акция стала стоить дешевле, но увеличилось их количество. Это сделано для того, чтобы снизить порог входа для начинающих инвесторов.
