Всемирно известный долларовый миллиардер старина Уоррен Баффет является почти эталонным инвестором. Именно его подход показывает инвестирования, что качественные акции помноженные на длительный срок являются формулой успеха. Но ведь в каждом деле есть особенности и нюансы, в том числе в инвестировании. Поэтому разберем какими методиками пользуется Баффет, чтобы обеспечить достойное будущее.
Какие акции покупать?
Это наиболее часто встречающийся вопрос у всех новичков на фондовом рынке. Разумеется всем хочется, чтобы купленная акция поскорее выросла в цене. Но так ли важен максимально короткий срок?! На самом деле не стоит гнаться за временем и рассчитывать, что купленная акция вырастет в несколько раз за пол года. Необходимо сразу иметь ввиду более длительный инвестиционный горизонт. Например, от 3-х лет минимум. Наш старина Баффет вообще рекомендует не покупать акции, если не планируете их держать в портфеле менее 5-ти лет. Таким образом выделим первое правило: покупаем акции, которыми хотим владеть не менее 3-х лет.
Для наглядного примера рассмотрим наш досуг в сфере кино и телевидения. Все мы в детстве смотрели мультсериалы такие как 101 Далматинец, Король Лев и т.д. Сейчас наши дети смотрят Холодное Сердце и другие, герои которых моментально становятся кумирами детей. Таким образом можно сделать вывод, что Walt Disney делает хороший продукт, который пользуется спросом на протяжении нескольких десятилетий. Страшно ли покупать акции такой компании? Скорее всего нет. Либо возьмем бургеры из Макдоналдса, которые были популярны 10 лет назад и остаются популярными, несмотря на высокую конкуренцию в сфере бургеров последнее время. Акции Macdonald’s также будут интересны и через 5 лет.
Резюмируя приведенные доводы можно сформулировать: в первую очередь стоит покупать акции компаний, продуктом которых мы сами пользуемся на протяжении нескольких лет и нам бы хотелось иметь долю в такой предприятии. Разумеется метрики и финансовая отчетность тоже не на последнем месте. Но большинство простых инвесторов не смогут прочитать отчетность компании и сделать правильные выводы. Поэтому на первом месте все же остается понятие «желание владеть такой компаний в ближайшем будущем».
Как и где лучше купить акции
Возьмем исходные данные, что читатель моего блога проживает в России и имеет возможность открыть брокерский счет у российского брокера. Также предположим, что у вас менее 6 миллионов рублей и поэтому нет статуса квалифицированного инвестора. При таких условиях нам доступны ценные бумаги на Московской бирже и Санкт-Петербургской бирже. Кстати совсем недавно Мосбиржа расширила список доступных инструментов, добавив туда акции американских компаний, которые можно купить за рубли. В итоге мы имеем две доступне биржи и минимальный порог входа, можно начать даже с покупки акций ВТБ за 400 рублей.
Есть также интересные акции, например Лукойл, но цена на одну акцию может быть около 5000 рублей. Кстати, на Санкт-Петербургской бирже акции торгуются с кратностью по 1 штуке. На Московской бирже ситуация немного отличается, там покупки идут по 1 лоту. В одном лоте может быть 1 акция, 10 акций, 100 акций и т.д. Поэтому при всем желании купить одну акцию Сбербанк за 250 рублей не получится пополнить брокерский счет на 250 рублей и купить ее. А водном лоте Сбербанка 10 штук акций, поэтому необходимо иметь на счете минимум 2500 рублей (при текущих ценах). Обычно в мобильном приложении вашего брокера есть информация по количеству ценных бумаг в лоте.
Таким образом мы имеет возможность выбора из нескольких тысяч акций российских эмитентов на Московской бирже и иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Кстати, на СПБ бирже есть ценные бумаги европейских компаний (например Total, Ferrari) и азиатских компаний (China Telecom, которую правда делистинговали). Для составления первого инвестиционного портфеля выбор более, чем богат. В последнее врем большую популярность завоевали ETF фонды, которых тоже огромное количество на указанных выше биржах.
На что обращать внимание при покупке акций
Как мы уже разобрались выше: в первую очередь наша цель покупка акций, с чьим бизнесом мы хорошо знакомы. Очевидно не лучшая идея покупать акции какой-либо неизвестной азиатской компании, о существовании которой мы не знали даже. Но на просторах интернета или форуме кто-то сообщил, что вот-вот котировки взлетят. Есть определенная категория людей, которые умеют зарабатывать короткие деньги на таких ценных бумагах. Но мы же с вами строим себе портфель на безбедное будущее, поэтому рисковать не можем.
В этом году много начинающих инвесторов узнали о том, что можно было выгодно вложиться в акции Moderna или Файзер, т.к. вакцина против Covid-19 устремила котировки акций вверх. Но такие ситуации скорее исключение из правил и на рынке не всегда есть такие возможности. Поэтому не стоит гоняться за топовыми инвестиционными идеями и прислушиваться ко всем сигналам в телеграм-каналах. Такие акции подвержены волатильности. Сегодня они могут подорожать на 50%, а завтра подешеветь на 30%. Поэтому наш вариант — исткать более стабильные и надежные компании, которые ежегодно развиваются и идут в ногу со временем. Например, по такому пути идёт компания Сбербанк. Как правило инвесторы все равно оценивают медленные, но уверенные шаги таких гигантов. В результате за несколько лет акции могут подорожать в два раза.
Какую доходность могут дать акции
Инвестиции требуют времени, чтобы показать себя во всей красе.
Баффет Уоррен
Очевидно, что всех интересует доходность. Ведь банковские вклады не могут похвастаться хорошими процентными ставками. Поэтому доходность от 10% годовых в рублях это уже хороший результат. Если в долларах, то показатель доходности более 5% это тоже лучше, чем банковский депозит. Таким образом если получается заработать на бирже 20-30% годовых в рублях и 10-15% в долларах, то это идеальный источник дополнительного дохода. А если на больших объемах, то возможно и постоянного дохода.
