Начинающему инвестору не просто разобраться на какой бирже можно купить нужный актив. Поэтому рассмотрим основные биржи, которые доступны инвестору из России. Также остановимся на обзоре инструментов, которые не торгуются на российских биржах. Базовые знаний школы инвестора помогут начать совершать первые сделки с ценными бумагами, валютой или фьючерсами.
На какой бирже можно купить
В этом вопросе необходимо отталкиваться от ваших целей. Если вы еще не определились что именно вам нужно, то можно начать с Московской биржи, где торгуются российские акции. Если вам нужны американские акции в долларах, то это на Санкт-Петербургскую биржу. На этом список бирж в России закончился. Но есть еще зарубежные биржи, где можно купить акции практически всех публичных компаний. Однако для доступа к такой бирже нужно иметь статус квалифицированного инвестора.
При открытии брокерского счета обычно вам автоматически открывается доступ на Мосбиржу и СПБ. Иногда требуется дать брокеру дополнительное поручение на регистрацию. Таким образом в базовом сценарии все начинающим инвесторам доступно минимум две площадки. При этом нет каких-либо минимальных сумм в виде ограничений. То есть можно внести на счет хоть 80 рублей и, например, купить 1 доллар с запасом на брокерскую и биржевую комиссии. Теперь остановимся подробнее на каждой из площадок.
Московская биржа — MOEX
Самой понятной и доступной биржей является MOEX. Про историю рассказывать не буду, с ней можно ознакомиться на вики. Стоит только знать, что это на данный момент единственная в России биржа, где торгуются акции российских эмитентов. Хотя Санкт-Петербургская биржа планирует добавлять акции российских компаний на свою площадку, но небольшими партиями. Поэтому Мосбиржа бесспорный лидер по торговому обороту и ликвидности. Таким образом, если хотите купить акции Сбербанк или Газпром, то добро пожаловать на MOEX.
На текущий момент торгуется несколько тысяч инструментов. Однако львиную долю торгового оборота забирает на себя несколько десятков акций российских компаний. Их называют голубыми фишками. Например, это Магнит, Сбербанк, Газпром, Лукойл и т.д. Также на Мосбирже есть интересный класс инструментов — облигации. Самые большие обороты проходят по ОФЗ, это когда вы покупаете долг у Минфина России. Такие бумаги считаются самыми надежными на фондовом рынке. Дополнительно можно купить корпоративные облигации, которых несколько сотен.
Отдельными секциями среди спекулянтов пользуются большим спросом Валютный рынок и Срочный рынок. Здесь суммарно дневные обороты проходят намного больше, чем торговля акциями и облигациями. Ведь все слышали рекламу, что можно зарабатывать на разнице курсов валют. Это именно про Валютный рынок Московской биржи.
Все большей популярностью пользуются фьючерсы и опционы. Это довольно рискованные инструменты, но потенциал высокой доходности привлекает многих. Если на акциях при хорошем раскладе можно заработать несколько десятков процентов за год, то на фьючерсах несколько сотен. Но можно все потерять. Таким образом на Московской бирже представлена широкая линейка инструментов на любой вкус и кошелек.
Санкт-Петербургская биржа — SPBEX
Для всех интересующихся покупкой акций иностранных компаний, в первую очередь американских — входной точкой является СПБ Биржа. На текущий момент представлено более 1800 акций иностранных компаний. Подавляющее большинство это американские эмитенты, которые торгуются на Nyse и Nasdaq. Также есть еврооблигации и планируется запуск российских компаний. Кстати, MOEX недавно запустил торговлю американскими компаниями в рублях. Таким образом между двумя биржами в России нарастает конкуренция.
Конечно, многих инвесторов интересует покупка знаменитых ETF фондов от Vanguard или BackRock. Такие бумаги в небольшом количестве представлены на СПБ бирже для квалифицированны инвесторов. Остальной перечень ETF фондов доступен через внебиржевые сделки. Доступ к внебирже предоставляет практически каждый российский брокер. У СПБ биржи большие планы по листингу деривативов (фьючерсы и опционы), а также расширений линейки долговых инструментов.
Для классического инвестора минимальных требований по порогу входа нет. Если вы хотите купить акцию Apple или Tesla, то вам однозначно на Санкт-Петербургскую биржу. Доступ к ней обычно дают все брокеры из ТОП-5. Но иногда бывают нюансы для нерезидентов. Здесь лучше заранее уточнить условия доступа у вашего брокера. Размер биржевых комиссий одинаков на СПБ и на MOEX — это 0,01% от торгового оборота. Есть некоторые брокеры, которые не берут эту комиссию напрямую с клиентов, но брокерская комиссия является повышенной.
Лондонская фондовая биржа — LSE
Про длинную историю этой биржа долго рассказывать не будем. Только скажем, что эта биржа появилась почти на 20 лет старше Московской. По торговому обороту LSE забирает на себя около 50% международной торговли акциями. На ней торгуются и ряд российских компаний, например Северсталь, ВТБ, Газпром, Россети и т.д.. Для сравнения можно сказать, что всего в Великобритании действует 22 биржи, что на 2 штук больше, чем в России. Поэтому российскому фондовому рынку еще есть куда расти.
Если на MOEX главным индексом является ММВБ (для срочников РТС), то на Лондонской бирже это FTSE 100. Были в истории дни, когда он снизился за один день на 30%. Конечно, сейчас такие аномалии недопустимы, так как существует ряд защитные инструментов виде планок (приостановка торгов). На индекс FTSE ориентируются многие трейдеры и европейские аналитики. Благодаря особенности более поздних торгов (торговая сессия открывается позже Московской биржи) можно торговать целые стратегии.
Нью—Йоркская фондовая биржа NYSE
Безусловным лидером мировой торговли акциями является NYSE. Здесь проходят максимальные дневные обороты трейдеров. Также впечатляет количество торговых инструментов — более 6000. При наличии статуса квала некоторые брокеры (не российские) готовы предоставить прямой доступ к бирже. Поэтому здесь максимальная ликвидность и минимальные спреды. Конечно, Нью-Йоркская фондовая биржа не может похвастаться такой низкой биржевой комиссией, как MOEX. Несмотря на это каждый год все больше количество инвесторов приходит на эту биржу.
Если вы спросите чем отличается покупка акции Apple на Санкт-Петербургской бирже от покупки на NYSE, то глобально ничем. У бумаги один и тот же ISIN номер, потому что это одна и также акция. Поэтому у вас будет все та же 0,0000001% (условно) доля в компании Apple. Вы такой же акционер и будете получать дивиденды в долларах. Срок перечисления дивидендов к российскому брокеру просто будет чуть дольше (около месяца). Поэтому большой разницы нет, на какой площадке купить инструмент. Другое дело, что не все акции доступны на СПБ бирже. За некоторыми приходится идти напрямую на NYSE или NASDAQ.
