Инвестировать в серебряные слитки (или золотые) мечтал каждый. Но действительно ли выгодно покупать драгоценные металлы в виде физических и материально осязаемых слитков? С одной стороны можно каждый день подходить к нему, трогать, гладить и любоваться блеском. Но есть и обратная сторона медали, которая не самая радужная. Во-первых, продать серебро можно далеко не везде и по заведомо сниженной цене. Во-вторых, он требует определенных условий хранения самого металла и сертификата к нему. Но давайте расскажу обо всем по порядку.
Где купить серебро выгодно
Для начала рассмотрим возможные варианты покупки драгоценного металла Silver. Как вы уже поняли в современном цифровом веке этих способов больше чем два. Некоторых из них не было еще несколько десятилетий назад, несмотря на то, что торговля серебром насчитывает уже несколько десятков (или даже сотен) веков. Способы покупки серебра:
- ETF или БПИФ на серебро
- фьючерс на серебро
- обезличенный металлический счет
- акции компаний, которые добывают и перерабатывают серебро
- серебряный слиток
- серебряные монеты
Этот перечень я упорядочил по инвестиционной привлекательности с точки зрения издержек и минимального спреда. Основным критерием является возможность покупки и последующей продаже серебра с минимальными потерями. Как вы уже поняли биржевой курс на покупки продажу самый выгодный и спред будет минимальный. Если покупать в виде слитков, то спрэд может достигать 30%, я это покажу на примере ниже. Итак, давайте разберем каждый из способов инвестирования в серебро более подробно.
ETF на серебро или БПИФ
Это самый молодой способ вложиться в драгоценные металлы, при этом является наиболее выгодным. По многим БПИФ в России сейчас комиссии в среднем 0,9% — 1,2% годовых для драгоценных металлов. Поэтому очевидно, что потеря 1% от доходности заметно лучше, чем несколько десятков процентом может «съесть» серебро в слитках при обратном выкупе банком. К тому же доступность ETF на серебро в смартфоне у любого российского брокера.
- AMSL — Атон Серберо БПИФ
- SLV — iShares Silver Trust BlackRock
- SIVR — Aberdeen Standard Physical Silver Shares
Есть еще один интересный ETF на серебро. Это ProShares Ultra Silver с тикером AGQ. Особенностью этого инструмента является Х2 от дневного изменения ены. Например, серебро выросло в цене на 1%, а ETF AGQ вырастет на 2%. Это может быть интересно активным трейдерам для стратегий или для хеджирования рисков. Тое самое и при падении цены — цена на ProShares Ultra Silver будет падать в два раза быстрее.
Фьючерс на Серебро
Торговля деривативами, в том числе фьючерсами и опционами после 1 октября 2021 будет доступна не всем без специального тестирования. Но тем не менее, на Московской бирже есть возможность купить фьючерс на 1 тройскую унцию серебра. Ниже представлены коды контрактов с экспираций до сентября 2022 года. Текущий фьючерс на серебро SILV-9.21. Преимуществом этого инструмента является небольшой входной порог. Достаточно 3200 руб на брокерском счете в виде гарантийного обеспечения, чтобы купить 1 тройскую унцию в долларах на SIVER.
Обезличенный металлический счет — ОМС
Средний вариант между покупкой ETF на серебро и покупкой слитка серебра является покупка на счет ОМС. Крупные банки всегда предлагают такой вариант с возможностью открытия счета ОМС в онлайн-банке. После открытие такого счета вы сможете купить на него физическое золото, которое будет храниться в банке. У вас количество грамм будет отображаться в личном кабинете. Физического доступа к драгметаллам вы не будете иметь отличие от покупки слитков. Здесь цены уже приятнее, чем при перепродажи в виде слитков. Посмотрите на спред в серебре — всего 4 рубля. Дальше расскажу, какой спред при покупке физического серебра в слитках и вы ощутите разницу.
Акции компаний, добывающих серебро
В России выбор не такой широкий. Но есть несколько довольно интересных компаний на иностранных биржах.. Одной из известных является канадская компания Alexco Resource Corp тикер AXU на NYSE. Еще ярким представителем на Нью-Йоркской фондовой бирже является Gold Resource Corp. Помимо золота этот эмитент владеет рудниками по добыче серебра. Кстати, компания выплачивает дивиденды, что является дополнительным источником дохода к возможному росту цены на сами драгоценные металлы.
График цена серебро смотреть
В этой статье я подробно рассказывал источники котировок на драгоценные металлы. Некоторые из них являются бесплатными без дополнительной авторизации и даже без 15-ти минутной задержки. Напомню, что требованием некоторых бирж является трансляция котировок с задержкой, если вы пытаетесь смотреть в открытых источниках. Наиболее правильным решением является открыть приложение вашего брокера и посмотреть онлайн котировки на серебро или другие инструменты без задержки.
Единственное, что вано понимать что в биржевом терминале будут котировки на фьючерс серебра, ETF на серебро или БПИФ. В чистом виде цена на базовый актив именно металла в мобильном приложении вашего брокера скорее всего не будет. Но цены на серебро можно посмотреть в банковском приложении, в разделе с обезличенными металлическими счетами. Хотя и здесь далеко не у всех российских банков есть такая информация.
Купить и продать слитки серебра в Сбербанке
На официальном сайте Сбера есть специальный раздел про драгоценные металлы. Если вы хотите купить физическое серебро в отделении банка, то никаких проблем. На странице представлены актуальные цены на покупку и продажу драгоценных металлов: серебро, золото, платина. В качестве примера цен на 11 сентября с показываю цифры от зеленого банка. В продаже есть несколько вариантов слитков от 50гр до 250гр. Возьмем минимальный лот весом 50 грамм. Сегодня можно купить 50 гр серебра в Сбербанке в виде слитка за 3972 рубля. Получается цена серебра за 1 грамм — 79 руб 44 коп.
| Купить слиток серебра 50 грамм | 3972 руб |
| Продать слиток отличного состояния | 2760 руб |
| Продать слиток удовлетворительного состояния | 2730 руб |
| Цена актуальна на | 11.09.2021 |
Но интересно совсем другое. Обратите внимание на выкупную цену — 2760 руб за те же 50гр, а это уже 55 руб 20 коп за 1 грамм серебре. То есть если купить серебро в слитках и затем сразу е его продать тому же Сберу, то потеря составит -30%. Скажу вам честно — дисконт в треть стоимость это очень много. Еще эту разницу называют спред. Таким образом купить то может и выгодно драгоценный металл в слитках. Но при продаже вы потеряете существенную сумму инвестированных средств. В целом целесообразность покупки серебра или золота в слитках сводится к не очень выгодному варианту.
