Каждый инвестор хочет получать ежемесячный доход. Этому есть логическое объяснение — тратятся деньги постоянно. Поэтому очень важно пополнять баланс своей карты из источников пассивного дохода. Одним из таких стабильных источников могут быть облигации. Самые надежные облигации, например, ОФЗ могут себе позволить выплачивать купон раз в пол года. Но есть относительно небольшие компании, которые вынуждены привлекать внимание инвесторов. Одним из инструментов внимания является выплата купонного дохода каждый месяц.
Облигации купоны даты
Кто впервые сталкивается с инвестиционным инструментом облигация, небольшое пояснение. Это долговой инструмент на фондовом рынке. Вы занимаете денежные средства кому-то, а он выплачивает вам проценты с некоторой периодичность. Через определенный срок заемщик возвращает вам первоначальную сумму займа. В роли заёмщика может выступать компания, город или даже министерство.
Например, довольно много муниципальных облигаций на рынке. К примеру город Москва занимает деньги у населения через облигации под 7% годовых. Надежный заемщик город Москва? Вполне. Поэтому можно использовать такой инструмент вложений средств, который заметно интереснее банковских вкладов. Ниже представлены субфедеральные облигации Москвы. Ставка купона на уровне 6,5-7,5% годовых в рублях. Это довольно конкурентная ставка для банковских депозитов.
Ниже представлен купонный календарь по облигациям. Данный эмитент выплачивает полугодовые купоны. Каждый май и ноябрь в году вам будет перечисляться сумма из расчета 36,80 руб на каждую 1 тысячу рублей. Таким образом облиги могут стать стабильным и прогнозируемым источником постоянного дохода. Тем боле ставка почти 7,5% это хороший инвестиционный доход. Облигации купоны даты у разных эмитентом могут отличаться. Лучше перед покупкой прочитать проспект эмиссии.
Можно ли купить облигацию на ИИС
Конечно на ИИС можно купить облиги. На самом деле для индивидуальных инвестиционных счетов консервативные инструменты вполне свойственны. Поэтому купить облигацию на брокерский счет или ИИС можно без особых отличий. Единственный плюс у ИИС это наличие инвестиционного вычета. Поэтому если считать эффективную доходность от инвестиций, то обычный брокерский счет может проиграть по уровню дохода.
Если вы используете мобильное приложение брокера, то покупка возможно прямо сидя на диване. Вам достаточно перейти на вкладку облигации и выбрать актив. Можно применять фильтры по уровню доходности или надежности эмитента. Есть ряд параметров, которые очень актуальны для инвестиционных облигаций. Например, кредитный рейтинг эмитента. Чем он ниже, тем выше купон. Соответственно риск дефолта эмитента максимальный. Чем ниже купонная доходность, тем более надежный эмитент долговых бумаг.
Список облигаций с высоким доходом
Давайте сначала рассмотрим список высокодоходных облигаций. Разумеется все они корпоративные и ваши инвестиции не застрахованы. Но если у облигации есть высокий кредитный рейнг, то возможно есть стоит смысл инвестировать в них. Также есть облиги с доходностью 14% годовых Это очень высокий процент для корпоративных облиг. В теории в любой момент эмитент может перестать выплачивать купон своим инвесторам. Таким образом очень внимательно подходите к выбору бумаг.
| Название | ISIN | Ставка купона, % | Размер купона, руб | Погашение |
| Дядя Дёнер БО-П02 | RU000A101HQ3 | 13,50 | 110,96 | 25.04.2023 |
| Круиз БО-П04 | RU000A101K30 | 14,00 | 115,07 | 12.03.2023 |
| Аэрофлот БО1 | RU000A103943 | 8,35 | 20,82 | 17.06.2021 |
| Тинькофф Банк БО 001Р-02R | RU000A1008B1 | 9,25 | 46,12 | 21.03.2029 |
| АБЗ-1 1Р01 | RU000A102LW1 | 12,00 | 29,92 | 25.12.2023 |
Не стоит гнаться на сверхдоходностью. Лучше диверсифицировать свой портфель и вкладываться в разные выпуски. Поэтому не самая разумная идея купить долговые бумаги одного выпуска на весь депозит.
Облигации с ежемесячном купоном
Теперь рассмотрим список наиболее интересных бумаг с точки зрения частоты выплат купонов. Ниже список из ТОП-5 облигаций, которые выплачивают купонный доход каждый месяц. Некоторые компании наверняка вам знакомы. Это Быстроденьги, Мясничий ряд и так далее. Конечно эти эмитенты не такие качественные как Министерство Финансов, но есть и свои преимущества Самым главным является очень высокий доход. Даже некоторые акции не могут похвастаться таким ростом котировок.
| Название облигации | ISIN | Доходность, годовых % | Купон, руб | Дата погашения |
| ОАЭ БО-П2 | RU000A0ZZYP6 | 13,75 | 11,30 | 25.02.2023 |
| ОРГрупп1Р3 | RU000A1021B4 | 11,50 | 9,45 | 28.07.2024 |
| МСБЛиз2Р02 | RU000A100DC4 | 12.74 | 7.42 | 30.04.2024 |
| МФК Быстроденьги 02 | RU000A102ZT7 | 12.75 | 10.48 | 28.03.2024 |
| Мясничий БО-П03 | RU000A1006B5 | 13.50 | 10.15 | 17.02.2024 |
Стоит ли инвестировать
Безусловно ответ на вопрос — да. Самое главное найти для себя тот инструмент, который будет подходить под ваш риск-профиль. Это означает, что у вас будет необходимый уровень доходности при приемлемом риске. Таким образом нужно будет всегда оценивать возможные риски негативного развития событий. Ведь, если вкладываться в фондовый рынок, то всегда хочется видеть пассивный доход. Теперь вы знаете какие облигации с ежемесячным купоном есть на Московской бирже.
