Атон предлагает инвестировать в свои фонды. Буквально несколько месяцев назад прошли листинг на Московской бирже сразу 17 фондов БПИФ. Как и у большинства других брокеров и управляющих компаний фонды есть на все. Например, на акции США и России, корпоративные облигации, медицина и биотех. Список фондов Антона довольно большой, поэтому необходимо подробно разобрать какие интересные, а какие не очень. К тому же есть предложения, которые имеются и в других УК, но комиссии отличаются. Поэтому полный обзор ниже.
Список фондов Атона
Практически все фонды Атона были запущены в апреле 2021 года под управлением УК «Атон-менеджмент». Ниже полный список Атон фонды. Комиссия за управление разделяется на две категории. Первая составляет 0,55% от СЧА в год если в составе облигации. Если же акции, то комиссия за управление 0,95% годовых. Это конечно не ПИФ Россельхозбанка с комиссией 1,55%. Поэтому издержки довольно приемлемые и не превышают 1% в год. С перечнем фондов можно ознакомиться в таблице ниже.
| Название | Тикер | ISIN | Доходность | Комиссия |
| АТОН — Российские облигации + | AMRB | RU000A102XY2 | +0,2% | 0,55% |
| АТОН – Цифровое будущее | AMSC | RU000A102Y33 | +19,22% | 0,95% |
| АТОН – Недооцененные компании США | AMVF | RU000A102XV8 | +17.84% | 0,95% |
| АТОН – Медицина и биотех США | AMHC | RU000A102XT2 | +16,45% | 0,95% |
| АТОН – Дивиденды | AMDG | RU000A1030P5 | +13,50% | 0,95% |
| АТОН – Надежные облигации | AMIG | RU000A102XU0 | -0,96% | 0,55% |
| АТОН – Генетическая революция | AMGR | RU000A102XN5 | -9,04% | 0,95% |
| АТОН – Тихая гавань | AMLV | RU000A102Y25 | +12,34% | 0,95% |
| АТОН – Доходные облигации мира | AMHY | RU000A102XP0 | +1,56% | 0,55% |
| АТОН – Облачные технологии | AMCC | RU000A102XW6 | +11,45% | 0,95% |
| АТОН – Лидеры роста США | AMMF | RU000A102XS4 | +7,88% | 0,95% |
| АТОН – Серебро | AMSL | RU000A102Y09 | -3,12% | 0,95% |
| АТОН – Рынки возможносте | AMEM | RU000A102XZ9 | +2,87% | 0,95% |
| АТОН – Российские акции + | AMRE | RU000A102XX4 | +20,42% | 0,95% |
| АТОН – Золотодобытчики | AMGM | RU000A102XQ8 | -1,89% | 0,95% |
| АТОН – Инновации | AMIN | RU000A102XR6 | -3,48% | 0,95% |
| АТОН – Ставка на рост | AMGF | RU000A102Y17 | 16,44% | 0,95% |
В колонке доходность отражен период с момента запуска ETF фонда до 01.08.2021. Так, что если вы читаете статью позже, то вероятно ситуация немного изменилась. Некоторые инструменты торгуются за рубли. другие за доллары. Подробная спецификация опубликована на сайте УК Атон Менеджмент. Там же кстати есть график доходности, подробный состав и бенчмарк для каждого БПИФ. В таблице есть инструменты с отрицательной доходностью, например золото и серебро. Но весь рынок драгоценных металлов просел, поэтому и котировки ETF тоже.
Самый доходный фонд можно выбрать исходя из таблицы. Но все же я приверженец подхода диверсификации. Поэтому лучше держать в портфеле 5 штук по 1000 рублей каждого, чем одного фонда на 5000 рублей. Вы сами можете наблюдать, что есть БПИФ с отрицательной доходностью. А представьте если бы вы на все деньги в них инвестировали. Поэтому здравый смысл прив выборе актива никто не отменял. Лучше распределять возможные риски сокращая долю конкретного инструмента в портфеле.
Состав фонда Атон
На каждый из 17 БПИФ есть отдельная страница со структурой фонда. Ниже для примера несколько бумаг, где наглядно представлены сектора и название эмитентов. Самостоятельно чтобы собрать в свой портфель аналогичную корзину потребуется много времени. Именно этим и хороши фонды.. Есть возможность купить целый набор акций одним кликом. Хотя на самом деле вы не будете являться собственником акций, но это уже детали. На мой взгляд это все же более надежные инвестиции, чем вложиться в коммерческую недвижимость.
Нужно ли платить налоги с прибыли
По ISIN бумаг уже понятно, что эмитент зарегистрирован в России. Это означает то, что госслужащие могут покупать эти фонды. Здесь возникают нюансы, что в некоторых фондах содержатся иностранные бумаги. Например, АТОН – Медицина и биотех США. Поэтому перед покупкой лучше уточнить у работодателя можно ли вам покупать этот актив. Вообще в конце года когда декларируются активы на счете — они указываются. А то, что у вас было в течение года — может никого и не будет интересовать. Но лучше более ответственно подойти к этому вопросу.
По налогу на прибыл также стандартная история. Это 13% с прибыли если купили дешевле, а продали дороже. Здесь мы не учитываем НДФЛ со сверхдохода, где ставка 15%. Если актив покупается за доллары, то идет перерасчет по курсу ЦБ на дату сделки. Точнее даже на дату расчета по сделке с расчетом Т+2 для ETF и БПИФ. На ИИС все аналогично как и с остальными ценными бумагами. Налоговым агентом выступает брокер. Дивиденды УК не выплачивает по ПИФам, поэтому дополнительной налогооблагаемой базы не возникает. Дивиденды реинвестируются по классике жанра.
Информация о брокере
На Википедии заявлено, что Атон является самым старым брокером в России. Компания была основана еще в далеком 1991 году. Таким образом в 2021 году брокер празднует свой 30 летний юбилей. Помимо представительств в России, есть еще в ОАЭ, Швейцарии и на Кипре. Компания имеет ряд наград, в том числе за лучшие брокерские услуги на рынке. Евгений Юрьев является основателем компании. Генеральный директор — Евгений Звездочкин. Атон помогал проводить IPO ряду эмитентов, в том числе QIWI.
Количество активных клиентов около 100 000. Стоит отметить, что услуги Атона направлены на более обеспеченное население. То есть если у вас 10 000 рублей, то вы не интересны брокеру. Есть ряд услуг по управлению частным и семейным капиталом. Поэтому не всем клиентам доступны услуги инвестиционной компании. Но биржевые фонды из списка выше доступны всем.
А через брокера ВТБ доступна покупка фондов?
Да, конечно можно.