Довольно популярный ETF от Финекса с помощью которого можно инвестировать в известные компании, кроме США. Например, составе фонда есть акции Nokia, Toyota, Ferrari, Louis Vuitton и др. Ведь большинству инвесторов из России без наличия статуса квалифицированного инвестора напрямую самостоятельно ти ценные бумаги не купить. Потому хорошим вариантом является покупка через биржевой фонд. Давайте рассмотрим какую комиссию за управление берет Finex и какой состав фонда FXDM.
Структура FXDM по отраслям и странам
FinEx Developed Markets ex US UCITS ETF можно купить в рублях, долларах или евро. При этом состав и размер комиссий не меняется. В состав фонда входят акции известных компаний из Японии, Канады, Австралии, Великобритании, Италии и т.д. Также имеется внутренняя диверсификация по валютам: японская йена ,австралийский доллар, франки и другие. Благодаря этому можно избежать многих рисков конкретной валюты или страны. Фонд не стал самостоятельно отбирать акции в портфель, а воспользовался готовым решением. Финэкс FXDM отслеживает индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR.
На данный момент в составе фонда FXDM ETF находится 204 акции. Весь актуальный перечень доступен на официальном сайте Финэкса. Из наиболее интересных, которые вы точно не купите через своего брокера без статуса квал инвестора. Ниже список таких акций:
- L’OREAL
- HITACHI
- HONDA
- VOLKSWAGEN
- DANONE
- MITSUBISHI
- FIAT
- VOLVO
- DENSO
- PANASONIC
Из диаграммы структуры фонда видно, что 1/5 занимает финансовый сектор. В составе ETF действительно много банков и инвестиционных компаний. На втором месте идем промышленность с долей 14%. Очень много автоконцернов и производителей электроники. На третьем месте здравоохранение с некоторыми интересными биотех компаниями. Кстати, рекомендую почитать мой обзор на биотех от Тинькофф TBIO.
Как купить FXDM у брокера
Управляющей компанией является FinEx Investment Management, которая зарегистрирована в Ирландии. Поэтому покупая фонд с тикером FXDM и ISIN IE00BMDKNM37 стоит иметь ввиду, что вы покупаете иностранную ценную бумагу. Этот факт особенно важен госслужащим. Поэтому возможно этот фонд нельзя купить госслужащим, но уточните у своего работодателя. Ограничений на покупку на счет ИИС на данный момент нет. Практически через лютого брокера в России можно купить FXDM ETF через торговый терминал или голосовым поручением.
Купив FXDM вы не покупаете напрямую акции — у вас есть только доля в фонде на определенный процент. Сами акции эмитентов находятся на счету кастодиана — Citi Depositary Services Citibank Europe. Это такое доверенное лицо, которое держит на своем балансе ценные бумаги и своей репутаций Сити Банка гарантирует, что с ними ничего не случится. Давайте еще раз отметим ключевые особенности FXDM ETF состав фонда:
- 18 стран в одном фонд;
- 200 мировых брендов;
- ценные бумаги в 18 валютах;
- 1/3 мирового рынка акций.
Доходность фонда FXDM ETF за весь период
Ввиду того, что данный ETF не так давно запустился, то большой исторической прибыли на графике мы не увидим. Более того, в рублях вообще отрицательная доходность. А вот в долларах США можно было заработать скромные почти 3,5%. Ниже представлена таблица с официального сайта Finex на 25.07.2021. Дивиденды фонд не выплачивает, т.к. полученные выплаты реинвестирует. Кто привык получать пассивный доход в виде дивидендов или купонов возможно будут разочарованы. Но такая специфика практически у всех ETF, которые доступны российскому инвестору.
Давайте посмотрим на доходность индекса базового актива Solactive с ISIN DE000SL0CP60. Если посмотреть историческую доходность индекса с 2006 года, то он вырос всего на 100% (даже чуть меньше) за 15 лет. Средняя годовая доходность 6,5% годовых в долларах США. Вообщем то это стандартная консервативная доходность в валюте. При этом если рассмотреть период за последние 5 лет, то прирост составил +80%. Таким образом вы бы получили практически одинаковую прибыль. если бы инвестировали 15 лет назад или 5 лет назад.
Какая комиссия
Суммарное вознаграждение Finex на управление (ребалансировку) — 0,9% в год. Это означает, что вы купили ETF например сегодня. Он пролежал у вас в инвестиционном портфеле на счету у брокера один год. Например, котировка за 12 месяцев выросла на 20%. Таким образом чистая годовая доходность получится 19,1%. Вам не нужно никуда ничего перечислять. Комиссия удерживается автоматически с помощью регулирования ценой со стороны Финэкс.
Помимо вознаграждения УК ваш брокер тоже удержит комиссию за покупку. Дополнительно будет списана биржевая комиссия 0,01%. Итого суммарные расходы могут быть такими на примере ВТБ Брокера. Комиссия брокера и биржи за покупку 0,06% (на тарифе Мой Онлайн) + 0,9 в год комиссия Финекс. Итого менее 1% суммарные издержки если купить на 1 год. Если на долгосрок, то потом только по 0,9% в год. На примере Тинькофф Инвестиций с комиссией 0,3% за покупку — 0,3%+0,9%=1,2%. Поэтому рассчитывайте заранее все издержки, которые у вас возникнут.
Отзывы и мнения экспертов
Конечно при выборе ценной бумаги в портфель всегда хочется послушать третье мнение. Возможно именно в нем вы найдете ответ на ваш вопрос, если до конца не уверены. Ниже несколько мнений экспертов про инвестиции в ETF фонды.
Большинство моих вложений — в индексные фонды акций.
Уильям Шарп, экономист из США и лауреат Нобелевской премии
Здесь в первую очередь зависит от ваших целей и ожиданий. Если вы рассчитываете на кратный рост в ближайшей перспективе, то вероятность не самая высока получить двухзначную доходность. Все-таки более консервативная потенциальная доходность у этого инструмента. И это стоит иметь ввиду.
Лично мне ETF FXDM подходит.
Обзор на сайте Все Деньги
Таким образом ,если вы хотите инвестировать в акции немецких, японских, канадских компаний, то инструмент вполне подойдет. Если вы агрессивный инвестор и хотите быстро разбогатеть приняв высокие риски, то скорее всего инструмент не для вас.
